Gerenciar dinheiro e monitorar gastos é crucial para garantir a estabilidade financeira e atingir metas financeiras. Como a maioria das pessoas, você provavelmente se preocupa com frequência com seu dinheiro. É aqui que se comprova o valor de criar um orçamento e cumpri-lo.
Dentre as ferramentas disponíveis que permitem analisar e revisar seus dados financeiros, o Excel é considerado uma das opções diferenciadas pela capacidade de criar planilhas precisas e versáteis. Mostraremos como criar um orçamento pessoal no Excel e aprenderemos como administrar melhor seu dinheiro. Verificar Como criar um balanço no Microsoft Excel.
1. Organize seu orçamento no Excel
Antes de começarmos, certifique-se de ter todas as suas informações financeiras em um só lugar. O que inclui suas contas, extratos bancários, cheques de folha de pagamento, formulários fiscais e tudo mais. Isso será mais fácil se você estiver acostumado a acompanhar suas diversas transações.
Quando estiver pronto, abra uma nova planilha do Excel. Observe que criaremos um orçamento anual do zero neste guia, mas você pode encontrar modelos gratuitos se quiser acelerar o processo. Verificar Melhores aplicativos de rastreador de despesas para Android.
Primeiramente. Crie cabeçalhos para receitas e despesas do seu orçamento no Excel
O primeiro passo para organizar seu orçamento é criar cabeçalhos. Digite os nomes dos meses (janeiro a dezembro) em uma linha da célula C2 a N2 e digite “TOTAL” na célula O2 para resumir os números anuais. A seguir, criaremos uma seção de receitas que lista todos os seus ganhos.
Digite “Renda” na célula A3. Em seguida, começando na célula B3, liste suas fontes de renda como salário, bônus, benefícios e presentes na mesma coluna, uma opção abaixo da outra. No final da lista digite “Outros” para rendimentos obtidos de diversas fontes e digite “TOTAL” na última célula. Você pode consultar a imagem abaixo para algumas dicas.
A seção de receitas foi concluída. A seguir, crie uma seção de despesas seguindo uma estrutura semelhante. Aqui, recomendo fortemente dividir suas despesas em duas partes distintas: necessidades e desejos. Isso permite que você faça um orçamento para cada um individualmente e mantenha a disciplina.
Além disso, se você ultrapassar o orçamento, poderá descobrir se é porque está gastando demais com suas necessidades ou porque o custo de vida aumentou devido à inflação.
Digite “Necessidades” em uma célula da Coluna A na seção Renda e liste as categorias de despesas como aluguel, mantimentos, serviços públicos e muito mais. A seção Necessidades inclui apenas despesas necessárias para sobreviver, cumprir obrigações e realizar seu trabalho com eficácia (e não, um novo iPhone não é uma necessidade). Você pode consultar a imagem abaixo.
Da mesma forma, crie uma seção “QUERIDOS”. É aqui que você lista coisas como viagens, compras e entretenimento. Lembre-se de escrever “Outro” e “Total” aqui também. Na última célula, na Coluna B, digite “Poupança Mensal” abaixo das três seções que você acabou de criar. É aqui que suas economias entrarão em jogo assim que começarmos a fazer as contas.
em segundo lugar. Insira suas receitas e despesas em seu orçamento no Excel
Você criou os cabeçalhos básicos, agora é hora de começar a preencher as células com os valores apropriados. Consulte seus documentos financeiros e insira suas receitas e despesas mensais de acordo.
Você sempre pode criar ou remover categorias posteriormente, conforme achar necessário. Depois de inserir os detalhes apropriados, seu orçamento começará a tomar forma e deverá ficar assim:
Terceiro. Encontre o saldo restante e informações sobre seu orçamento no Excel
Você está quase terminando de organizar seu orçamento. A etapa final é encontrar sua receita, despesas e economias totais mensais e anuais. Para fazer isso, usaremos duas funções simples. A primeira é a função SOMA, que ajuda a somar valores em um grupo de células.
=SUM(range)
Por exemplo, para saber minha renda total em janeiro, eu digitaria “= SUM (C3: C9)”Na célula C10. Da mesma forma, encontrarei minhas receitas e despesas totais de todos os meses usando esta função.
Observe que você pode ter menos ou mais classes do que o exemplo que mostrei aqui, portanto, o intervalo de células escolhido na função será diferente.
Use a mesma função para encontrar também suas receitas e despesas anuais totais. Por exemplo, para saber quanto gastei em compras em um ano, eu digitaria “=SOMA(C13:N13)”na célula O13. Depois de fazer tudo isso, seu orçamento deverá ficar assim:
Por fim, calcularemos sua economia mensal e anual. É aqui que usaremos a segunda função. Para mim, minha renda total, valor total gasto com necessidades e valor total gasto com necessidades em janeiro estão nas células C10, C21 e C31, respectivamente. Portanto, para saber minhas economias de janeiro, simplesmente digitarei a seguinte função na célula C32.
=C10-C21-C31
Faça o mesmo para toda a linha até o final dos dados inseridos. Verificar Prós e Contras de Criar um Orçamento de Despesas Comerciais no Excel.
2. Torne seu orçamento fácil de entender usando ferramentas Excel
Depois de criar seus endereços, inserir seus dados financeiros na ordem correta e descobrir suas economias, a próxima etapa é tornar seu orçamento mais fácil de entender rapidamente.
Isso o ajudará a economizar tempo e obter uma indicação visual imediata se você está abaixo ou acima do orçamento. Para fazer isso, faremos três coisas: Crie limitesو Usar formatação condicional Para monitorar gastos excessivos, e Crie um gráfico em Excel.
Primeiro, criaremos bordas ao redor da linha e coluna dos valores totais nas seções Receitas e Despesas. Isso pode ser feito usando o botão “Limites” 
Depois de fazer isso, seu orçamento deverá ficar assim:
Primeiramente. Use formatação condicional para identificar gastos excessivos em seu orçamento no Excel
A seguir, usaremos o que é chamado Na formatação condicional No Excel. Resumindo, essa configuração ajuda você a decidir com quais valores você deve se preocupar. Por exemplo, ele pode sinalizar uma célula específica quando ela excede seu orçamento.
Digamos que você decida não gastar mais de US$ 800 por mês em suas necessidades. Para ser notificado quando isso acontecer para que você possa tomar medidas corretivas, primeiro selecione as células na linha “Total” na seção “Desejos” de janeiro a dezembro. A seguir, selecione Formatação condicional Na guia Página inicial e selecione Regras para destacar células -> Maior que… No menu suspenso. Verificar Como dominar o uso de “maior ou igual a” no Excel para aprimorar a análise de dados.
Na caixa que aparece a seguir, digite “800” e clique em “OK”. Você notará imediatamente que estão destacados os meses em que gastou mais de US$ 800 no total em suas necessidades. Você pode consultar a imagem abaixo.
Da mesma forma, você pode usar a formatação condicional em outras seções para coletar mais informações de acordo com suas necessidades.
em segundo lugar. Crie gráficos para visualizar dados do seu orçamento no Excel
Criaremos um gráfico de barras simples para este exemplo. Para fazer isso, primeiro criaremos um conjunto de dados que seja fácil de ler para o Excel. Aqui, da célula Q2 a T2, digite “Renda”, “Necessidades”, “Desejos” e “Poupança” como títulos. Sob cada título, escreva o total daquela seção. Deveria ficar assim:
| Renda | Cada Cliente | Quer | Poupança |
| 74050 | 34262 | 10399 | 29389 |
Agora, para criar o gráfico, selecione todo o conjunto de dados (da célula Q2 a T3), vá para a guia Inserir na parte superior e, na seção Gráficos, clique em Gráfico de Barras. Dê um título ao gráfico e redimensione-o conforme achar necessário. Depois de fazer isso, seu orçamento deverá ficar assim:
Terceiro. Defina metas de economia e calcule seu déficit ou superávit orçamentário no Excel
A etapa final é definir metas de poupança e calcular o déficit ou superávit em relação às suas economias reais. Em vez de criar um número aleatório, é aconselhável tentar economizar uma certa porcentagem de sua renda mensal. Os especialistas normalmente recomendam economizar pelo menos 20%, mas digamos que você queira atingir 30%.
Para definir uma meta de economia, adicione uma nova linha abaixo de Poupança Mensal e chame-a de “Meta de Poupança”. Aqui, na célula C33, vou digitar “=C10*0.3“Para encontrar 30% da minha renda em janeiro. Farei o mesmo com o restante das células (incluindo os meses). Lembre-se de que a localização correta da célula para você pode variar, conforme discutido anteriormente.
Finalmente, encontramos o déficit ou superávit. Portanto, crie uma nova linha em sua meta de poupança, intitulada “Economia de Déficit/Excedente”. Aqui, basta subtrair sua meta de economia da economia real de cada mês. O orçamento ficará assim:
Use a mesma função para encontrar o déficit ou superávit de poupança para os meses restantes.
Você criou com sucesso um orçamento pessoal no Excel. Tudo o que resta agora é acompanhar suas transações, atualizar seu orçamento e ajustar seus gastos de acordo.
Usando os insights do seu orçamento, você pode ver se deve cortar seus gastos ou se tem margem de manobra para fazer uma nova compra. Agora você pode visualizar Melhor software de contabilidade para pequenas empresas para registrar transações financeiras.
