A triste verdade do ativismo financeiro e das finanças é que o dinheiro, na maioria das vezes, vem com golpes e golpes. Durante o vertiginoso aumento no valor das criptomoedas como uma indústria e tecnologia de rede Blockchain, vimos muitas atividades fraudulentas prejudicando os bolsos de investidores e adotantes.
Embora a fraude de criptomoeda tenha prejudicado a indústria desde o seu início, o crescimento desses roubos ameaça a adoção e aceitação da criptomoeda entre pessoas e empresas. Verificar O que é o golpe do tapete em criptomoeda?
Com isso em mente, vamos dar uma olhada em como os golpes de criptomoeda afetam os investidores e quais métodos podem ser usados para mitigar o impacto do cibercrime envolvendo tais operações.
Links Rápidos
Tipos de golpes de criptomoeda
A fraude de criptomoeda pode vir em uma variedade de formas e tamanhos e pode incluir comportamento criminoso, como:
crime financeiro
Como a criptomoeda pode ser facilmente distribuída digitalmente, suas transações instantâneas, capacidade de transferência ilimitada e dificuldade de rastreabilidade tornaram as criptomoedas uma escolha poderosa para evasão fiscal, lavagem de dinheiro e suborno.
Ofertas iniciais falsas de moedas
As ofertas iniciais de moedas (ICOs) surgiram no final do segundo ciclo do Bitcoin. Essas ofertas envolvem o lançamento de uma nova criptomoeda e geralmente são comercializadas para recém-chegados ao espaço de criptomoedas em busca de dinheiro rápido. Infelizmente, muitas dessas ofertas são fabricadas do nada, consistindo em membros falsos da equipe e white papers retrabalhados enquanto vendem criptomoedas inexistentes para investidores desavisados. Verificar Maneiras de evitar golpes de criptomoeda: cuidado com os golpes de bitcoin.
bombeamento e despejo
Os esquemas de pump-and-dump tornaram-se amplamente utilizados nos últimos anos, à medida que os detentores de criptomoedas tentam manipular os mercados, alegando que a criptomoeda foi criada para um crescimento significativo antes de vendê-la quando uma meta muito menor é atingida. Essas tentativas equivocadas de fazer barulho para uma moeda não são diferentes da manipulação tradicional do mercado de ações.
corrente ponzi
Não muito diferente dos esquemas de bombeamento e despejo, as cadeias Ponzi também são um método popular usado em criptomoedas para aumentar a riqueza de detentores de ativos de longa data, atraindo novos adotantes para gerar mais dinheiro.
Roubando
O espaço das criptomoedas também está repleto de formas tradicionais de roubo, nas quais os hackers podem obter acesso às carteiras de criptomoedas de um usuário e roubar suas moedas digitais. Para fazer isso, eles podem criar trocas falsas de criptomoedas para induzir os usuários a enviar dinheiro ou usar carteiras falsas para cobrar usuários desavisados. Existem também muitos golpes de phishing que levam ao roubo de criptomoedas. Verificar Comparação de investimento e negociação de criptomoedas: qual é a certa para você?
promoção falsa
Uma das formas mais comuns de promover golpes de criptomoeda é criar anúncios falsos com marketing de celebridades e influenciadores. Infelizmente, devido ao ritmo acelerado do mercado de criptomoedas, muitas celebridades concordaram em promover esquemas de criptomoedas sem conhecimento prévio do valor do próprio ativo. Como resultado, vimos figuras públicas como Floyd Mayweather, DJ Khaled e Kim Kardashian acusadas pela SEC de promover falsamente a criptomoeda nas redes sociais.
Etapas para reduzir golpes de criptomoeda
Com várias formas de fraude de criptomoeda predominantes na crescente indústria, as empresas devem tomar medidas para garantir a segurança dos investidores. Embora a descentralização deva ser mantida, etapas básicas podem ser usadas para ajudar a proteger o mercado de criptomoedas contra atividades fraudulentas.
- Priorize a verificação de identidade.
- Use ferramentas de enriquecimento de dados.
- Forneça uma nova lista.
- Interfaces de usuário aprimoradas.
- Oferecendo educação para usuários de criptomoedas, novos e antigos.
Vejamos esses pontos com mais detalhes.
1. Priorize a verificação de identidade
Embora muitas empresas de criptomoedas usem alguma forma de verificação de identidade por meio de procedimentos de conhecimento do cliente (KYC) e AML, a verificação por meio do upload de uma foto do ID de um cliente e a adição de sua foto não é robusta o suficiente para impedir a fraude por conta própria.
É imperativo que as empresas adotem métodos de verificação mais abrangentes para confirmar a identidade. Uma das maneiras mais eficazes de conseguir isso é por meio da verificação Blockchain.
A verificação de blockchain pode ajudar a fornecer serviços de identidade dinâmicos, que as empresas podem usar para identificar seus usuários em tempo real. Isso pode incluir uma combinação de conjuntos de dados existentes, como documentos de identidade e dados contextuais, como números de telefone e endereços IP, ao mesmo tempo em que os cruza com dados de terceiros, como informações de registro.
Essa forma de verificação cruzada dinâmica pode ajudar a manter os usuários protegidos contra atividades fraudulentas e identidades duplicadas.
2. Usando ferramentas de enriquecimento de dados
As ferramentas de enriquecimento de dados também podem ajudar as empresas a definir melhor seus clientes com base em uma série de métricas de sua pegada digital.
Coisas como o uso de VPNs, endereços de e-mail temporários, contas falsas de redes sociais e outros indicadores contextuais podem ser usados para sinalizar possíveis atividades fraudulentas antes que um hacker tenha a chance de causar danos.
Essas ferramentas de enriquecimento já estão amplamente disponíveis, e empresas de segurança cibernética como SEON são um exemplo de serviços de criptografia antifraude que podem fornecer pesquisas reversas de e-mail, pesquisas reversas de contas de mídia social, impressões digitais de e-mail, etc., e uma série de outros identificadores de risco que podem ajude mais empresas de criptomoedas a evitar grandes perdas devido a atividades criminosas. Verificar O que é malware de PDV e como você pode proteger sua empresa contra ele?
3. Boas-vindas a uma nova lista
Pode haver um equilíbrio a ser alcançado entre uma regulamentação mais rígida e um cenário de criptomoeda descentralizado, mas as empresas precisam trabalhar com os reguladores para construir uma estrutura regulatória adequada.
Ao receber mais sandboxes regulatórias para crescer junto com a popularidade das criptomoedas, plataformas na América do Norte, Reino Unido, UE, Ásia e no resto do mundo podem ser usadas para alavancar maior segurança em todos os setores.
Por exemplo, as trocas de criptomoedas nos EUA devem ser regulamentadas pela BSA, mas ainda não vimos as leis alteradas para se aplicarem especificamente aos provedores de serviços de ativos digitais. É necessário fechar essas lacunas para fornecer um nível de proteção mais abrangente.
4. Interfaces de usuário aprimoradas
Nos últimos meses, vimos sites de negociação de criptomoedas se passando por bolsas e mercados NFT para induzir os investidores a comprar tokens falsos ou pagar por criptomoedas inexistentes.
Esse risco é particularmente relevante no mundo dos tokens NFT, dado o volume de ativos que flui por mercados como o OpenSea e a facilidade com que os tokens não fungíveis podem ser copiados por fraudadores.
Com isso em mente, as empresas precisam garantir que suas interfaces de usuário sejam o mais amigável e confiável possível para evitar que os visitantes se percam ou cliquem em links fraudulentos. Além disso, adicionar elementos da web que são difíceis de serem replicados pelos fraudadores também pode ser uma vantagem para ajudar a combater a fraude. Verificar Melhores aplicativos descentralizados (DApps) Ethereum (ETH).
5. Fornecer educação para usuários de criptomoedas, novos e antigos
Toda empresa de criptomoeda com ambições de receber novos investidores deve usar um portal educacional que ofereça suporte à educação de segurança online.
Muitas trocas online como a Coinbase já estão construindo seus recursos de aprendizado com foco especial na mecânica Blockchain e na detecção de fraudes.
Como um setor relativamente novo, muitas ações fraudulentas dependem de enganar usuários que não estão totalmente familiarizados com o setor. As empresas de criptomoeda devem mitigar isso como uma prioridade. Verificar Como usar o MetaMask Aprenda para começar no Web3.
Preparando o caminho para a adoção universal
Talvez o mais importante de tudo, uma abordagem proativa para reduzir a atividade fraudulenta em criptomoedas formará a base da adoção principal entre usuários e empresas. Para muitos aspirantes a investidores em todo o mundo, as criptomoedas são exóticas e misteriosas, e as percepções podem mudar rapidamente para cenas de mercado negro e atividades criminosas.
Com recursos de aprendizado e organização mais eficazes, o espaço das criptomoedas pode se tornar um ambiente seguro para todos e um lugar para prosperar para os investidores sem medo de perder seus ativos. Você pode ver agora O que é um pânico bancário de troca de criptomoedas e como ele funciona?
